■我在反詐第一線

當(dāng)前，詐騙犯罪跨平臺(tái)、隱蔽化、智能化、復(fù)合化趨勢(shì)明顯，詐騙分子利用短視頻、社交平臺(tái)實(shí)施導(dǎo)流詐騙的情況時(shí)有發(fā)生

《法治周末》記者 仇飛

按照全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議部署要求，緊密結(jié)合貫徹落實(shí)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法和中辦國(guó)辦《關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，中央宣傳部、公安部6月15日聯(lián)合啟動(dòng)“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)。

今年宣傳月的主題是“預(yù)警勸阻別忽視，財(cái)產(chǎn)安全要重視”。為進(jìn)一步加強(qiáng)反詐宣傳力度，不斷提升群眾防騙意識(shí)，不少互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也加入到營(yíng)造全社會(huì)反詐的濃厚氛圍中。

反詐短劇以案釋法

“他不是壞人，我也不是幫兇?！奔幢阋呀?jīng)坐進(jìn)了審訊室，單親媽媽蓋婷婷也不相信自己的網(wǎng)戀男友李平是詐騙犯罪的主要嫌疑人。

蓋婷婷在最無助的時(shí)候，通過交友網(wǎng)站認(rèn)識(shí)了“土生土長(zhǎng)”的美國(guó)男友李平。在李平甜言蜜語的攻勢(shì)下，即便沒見過面甚至沒聽過李平的聲音，當(dāng)李平提到“由于工作內(nèi)容是高級(jí)機(jī)密，如果結(jié)婚需要向公司支付解約費(fèi)”的要求時(shí)，蓋婷婷不加思考地向李平贊助了100萬元。

隨后，男友失聯(lián)，蓋婷婷報(bào)案。而即便已經(jīng)報(bào)案，當(dāng)蓋婷婷再度收到李平“我遇到了危險(xiǎn)，不要相信任何人”的消息后，她依然選擇相信男友，并聽信了李平是潛伏進(jìn)公司的特工、“因身份敗露需要跑路”的謊言。

“他沒有再找我要錢，我只需要辦幾張卡，有人把錢打進(jìn)來，我再把錢打出去就行?！币呀?jīng)將所有積蓄都打給李平的蓋婷婷，決定繼續(xù)幫助他，“我也知道這些錢不干凈，但是我當(dāng)時(shí)真的沒錢了，每轉(zhuǎn)走1萬元，他就會(huì)給我500”。

最終，蓋婷婷因掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑。

蓋婷婷為什么執(zhí)迷不悟，那么多證據(jù)擺在她眼前，她卻只相信那個(gè)虛假的愛人？在辦案檢察官看來，這是“殺豬盤”最可恨的地方?！皻⒇i盤”的特點(diǎn)之一就是“始于戀愛，終于詐騙”，這類犯罪中，騙子會(huì)把握住受害人內(nèi)心的需求和渴望，讓受害人感覺遇見了“對(duì)的人”，從而進(jìn)行有針對(duì)性的“定制愛情”，再趁機(jī)騙取錢財(cái)。

這個(gè)故事，是此前快手聯(lián)合最高檢出品的《反詐精英——人民的檢察官》紀(jì)實(shí)短劇中的一個(gè)案例。

“快手一直在持續(xù)創(chuàng)新反詐宣傳，力圖營(yíng)造全民反詐社區(qū)氛圍。上述短劇曝光量已突破5億，該短劇以6個(gè)真實(shí)的典型詐騙案例為原型，從人民檢察官辦案視角出發(fā)，剖析生活中的詐騙陷阱，以生動(dòng)的政務(wù)宣傳形式加強(qiáng)以案釋法，最大化發(fā)揮真實(shí)典型案例的指引作用，幫助群眾甄別騙局、保持警惕，助力‘天下無詐’?！笨焓窒嚓P(guān)負(fù)責(zé)人告訴《法治周末》記者。

警企聯(lián)動(dòng)協(xié)力反詐

當(dāng)前，詐騙犯罪跨平臺(tái)、隱蔽化、智能化、復(fù)合化趨勢(shì)明顯，詐騙分子利用短視頻、社交平臺(tái)實(shí)施導(dǎo)流詐騙的情況時(shí)有發(fā)生。

2022年11月，社交平臺(tái)Soul陸續(xù)接到多位女性用戶舉報(bào)，稱有人在平臺(tái)導(dǎo)流詐騙，損失金額幾百元至上千元不等。

接到舉報(bào)后，Soul發(fā)現(xiàn)涉詐賬號(hào)共計(jì)12個(gè)，其使用的詐騙話術(shù)、人設(shè)照片、用戶被騙過程高度相似，在進(jìn)行研判后向湖南省懷化市溆浦縣公安機(jī)關(guān)請(qǐng)求幫助。今年2月，溆浦公安依法將黃某抓捕歸案，黃某對(duì)其利用狼人殺詐騙他人的行為供認(rèn)不諱。

黃某首先在平臺(tái)內(nèi)樹立自己是富二代的虛假人設(shè)，并在平臺(tái)中尋找詐騙目標(biāo)——主要是愛玩狼人殺的女性，添加對(duì)方微信聊天取得受害人信任后，黃某編造理由讓受害人下載指定的“狼人殺”游戲APP，并告知對(duì)方自己的支付賬號(hào)存在異常，暫時(shí)不能支付（同時(shí)會(huì)提供不能支付的截圖），要求受害人在游戲里給指定賬戶充錢，并許諾會(huì)盡快把錢還給對(duì)方。

當(dāng)受害人將充值截圖發(fā)給黃某時(shí)，他便以受害人收款賬號(hào)涉詐或網(wǎng)絡(luò)不好為由，拒絕還錢并拉黑受害人，同時(shí)把游戲中剛充值的錢套現(xiàn)。

警方偵查發(fā)現(xiàn)，年僅19歲的黃某是在遭遇裸聊詐騙后被迫從事詐騙活動(dòng)，黃某無法湊足裸聊詐騙團(tuán)伙要求的錢，又怕對(duì)方公布自己的視頻，于是答應(yīng)聽授指令詐騙湊錢。目前，該上游裸聊敲詐團(tuán)伙也被公安機(jī)關(guān)依法打擊。

而類似這樣的警企聯(lián)動(dòng)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)踐，已成為一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)積極履行社會(huì)責(zé)任的重要形式。

例如，5月21日，新消費(fèi)數(shù)字科技服務(wù)商樂信攜手北京市反詐中心、北京大興區(qū)反詐中心、互聯(lián)網(wǎng)及金融反詐聯(lián)盟其他成員單位共同舉辦了“警企反詐公益行”活動(dòng)。

樂信相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，活動(dòng)通過簡(jiǎn)潔、公式化的語言總結(jié)了多種常見的電信詐騙套路：“快遞丟失+三倍賠償+索要驗(yàn)證碼=快遞詐騙”“做任務(wù)+小額返利+加大投入=刷單詐騙”“節(jié)日紅包+填寫個(gè)人信息+回填短信驗(yàn)證碼=紅包詐騙”“網(wǎng)戀交友+獲取信任+投資/博彩=殺豬盤詐騙?！?/p>

迭代技術(shù)提升反詐能力

面對(duì)層出不窮的詐騙方式，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也在充分利用自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)對(duì)用戶進(jìn)行反詐保護(hù)。

在6月16日舉行的全民反詐月之“青年在行動(dòng)”啟動(dòng)儀式上，騰訊公司公共事務(wù)副總裁毛晟斌提到，騰訊一直積極發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，在國(guó)務(wù)院反詐聯(lián)席辦和各主管機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，積極開展行業(yè)合作，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪進(jìn)行系統(tǒng)化反制和對(duì)抗。2022年，騰訊主動(dòng)報(bào)送主管機(jī)關(guān)各類詐騙線索超過10萬條，報(bào)送潛在被騙人預(yù)警信息近千萬條。同時(shí)公司主動(dòng)發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助主管機(jī)關(guān)開展涉詐黑樣本治理、涉詐資金凍結(jié)等工作。

據(jù)毛晟斌介紹，微信在原有“火眼”反詐模型的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步升級(jí)打造了智能風(fēng)控引擎“諦聽”系統(tǒng)。該系統(tǒng)融合了四大能力，包括針對(duì)案例及威脅信息的自動(dòng)化分析能力、針對(duì)欺詐賬號(hào)團(tuán)伙挖掘擴(kuò)散的算法、針對(duì)各類欺詐模式變化自動(dòng)化進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)感知的安全矩陣以及針對(duì)惡意行為自動(dòng)化處理打擊的決策引擎，更快速精準(zhǔn)地識(shí)別欺詐惡意行為。在支付安全方面，財(cái)付通搭建了全鏈條資金風(fēng)險(xiǎn)防控體系，當(dāng)用戶疑似被騙時(shí)，財(cái)付通會(huì)針對(duì)不同情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行梯度干預(yù)，如微信支付聯(lián)動(dòng)國(guó)家反詐中心給用戶發(fā)送彈窗提醒、客服主動(dòng)撥出反詐勸阻電話等，為反詐勸阻爭(zhēng)取時(shí)間窗口。

奇富科技反詐團(tuán)隊(duì)則深入利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)，基于信息安全和智能反欺詐技術(shù)，構(gòu)建了由Argus智能風(fēng)控引擎、反欺詐自動(dòng)識(shí)別模型、山海安全態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)組成的反詐系統(tǒng)，能追蹤電信詐騙全流程環(huán)節(jié)，做到了風(fēng)險(xiǎn)篩查、預(yù)警、識(shí)別、分析、決策、處置。在事前，通過大數(shù)據(jù)分析感知風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)，利用機(jī)器學(xué)習(xí)、AI智能分析做實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)智能決策，并及時(shí)進(jìn)行勸阻。截至今年5月末，奇富科技反詐系統(tǒng)已累計(jì)報(bào)送涉騙阻斷預(yù)警35萬次，攔截潛在被騙者3.8萬人，幫助用戶避免損失4.9億元。

此外，據(jù)奇富科技相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，其自主研發(fā)的MetaGPT智能風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別引擎也于今年4月正式投入使用。作為引擎載體的安全中心已全面集成入所有產(chǎn)品，免費(fèi)幫助用戶識(shí)別可疑黃賭、詐騙或仿冒的短信、網(wǎng)址、電話等。