■“反詐第一線”專題

在短視頻平臺(tái)，詐騙行為前期多表現(xiàn)為正常、合法的內(nèi)容，脫離平臺(tái)管控后，違法特征才愈發(fā)明顯，“因此，單個(gè)平臺(tái)對(duì)其難以甄別且打擊手段有限”

《法治周末》記者 仇飛

2022年1月至10月間，累計(jì)出現(xiàn)260余種新詐騙手法；

“殺豬盤”詐騙同時(shí)涉及婚戀交友、即時(shí)通信等多個(gè)業(yè)務(wù)平臺(tái)，并且詐騙全程長達(dá)1至3個(gè)月；

短視頻平臺(tái)在整個(gè)詐騙鏈路中處于早期階段，不法分子會(huì)將90%的短視頻平臺(tái)用戶引流到其他第三方平臺(tái)實(shí)施詐騙……

這些抖音平臺(tái)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)大眾來說有些空洞，但在抖音風(fēng)控負(fù)責(zé)人謝蒙看來，數(shù)據(jù)卻在最直觀地提醒他“反詐是一項(xiàng)長期且艱巨的工作”。

“美女護(hù)士買車票”之思

隨著2018年抖音等短視頻平臺(tái)的崛起，短視頻日益成為人們制作、發(fā)布、傳播、交流信息的集散地，詐騙行為也隨之而來。

2019年，謝蒙第一次處理詐騙。

受害者在抖音上看到一個(gè)頭像為“護(hù)士”的用戶，添加微信后，“美女護(hù)士”開始主動(dòng)介紹自己，并通過發(fā)送小視頻、朋友圈等方式不斷暗示“自己人生地不熟”，以博取受害者的關(guān)心。

初步熟悉后，“美女護(hù)士”開始以網(wǎng)上訂車票為名借錢，且不斷拋出“和同事不熟、唯一的親戚暫時(shí)沒辦法轉(zhuǎn)錢、剛和男朋友分手”等“煙霧彈”，上演可憐劇本。一旦受害者的同情心泛濫通過微信轉(zhuǎn)賬，“美女用戶”收錢后便消失不見。

通過對(duì)“美女護(hù)士買車票”的詐騙行為進(jìn)行分析，謝蒙和同事們發(fā)現(xiàn)平臺(tái)內(nèi)有一批類似賬號(hào)，注冊(cè)地都集中在某重點(diǎn)地區(qū)，便針對(duì)這類賬號(hào)的特點(diǎn)和行為進(jìn)行治理。

“這個(gè)案例也給我們帶來一些思考，用戶在站內(nèi)如遇到詐騙，不僅令用戶的財(cái)產(chǎn)出現(xiàn)大額損失，同時(shí)也會(huì)嚴(yán)重傷害用戶對(duì)抖音平臺(tái)的信任，我們需要在詐騙發(fā)生之前更快、更準(zhǔn)確地識(shí)別和做到有效干預(yù)，保障用戶安全?！敝x蒙說，為了更好地主動(dòng)治理，抖音分析過往詐騙行為，建立了文本、視頻、鏈接、設(shè)備等多個(gè)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)庫，并據(jù)以此上線了100多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)模型，提前識(shí)別、攔截異常行為，重點(diǎn)治理財(cái)經(jīng)、廣告、情感和賭球等詐騙行為。

在“時(shí)間差”內(nèi)有效預(yù)警

提前采取措施干預(yù)詐騙行為的發(fā)生，也已成為平臺(tái)履行反詐義務(wù)的應(yīng)有之義。

2022年12月1日正式實(shí)施的《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（以下簡稱反詐法），重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者的反詐風(fēng)險(xiǎn)防控義務(wù)和責(zé)任，法律推動(dòng)了我國反詐治理從事后打擊向前端防范轉(zhuǎn)變。

“一方面，反詐法第一章總則、第四章互聯(lián)網(wǎng)治理、第五章綜合措施，為互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等行業(yè)企業(yè)設(shè)定了明確的反詐風(fēng)險(xiǎn)防控義務(wù)；另一方面，反詐法總則第六條要求互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者‘承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估’，明確了原則性義務(wù)。此外，反詐法第四章互聯(lián)網(wǎng)治理以及第五章綜合措施進(jìn)一步將各項(xiàng)義務(wù)具體化。”中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心副主任、北京師范大學(xué)法學(xué)院博士生導(dǎo)師吳沈括分析指出，短視頻平臺(tái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鏈條具有延長性，常常形成前端“引流”、后端侵財(cái)?shù)倪`法犯罪鏈條，從詐騙方與詐騙目標(biāo)在短視頻平臺(tái)取得聯(lián)系，到詐騙的實(shí)際得手，具有一定的時(shí)間差。

在吳沈括看來，在違法犯罪行為“時(shí)間差”內(nèi)的有效預(yù)警，能夠避免相當(dāng)比例用戶的財(cái)產(chǎn)損失，即使是對(duì)已經(jīng)上當(dāng)受騙的用戶進(jìn)行提醒，也有助于提示其保存證據(jù)，及時(shí)報(bào)案，從而最大限度地降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的實(shí)際損害。

2022年世界杯期間，有詐騙分子通過在短視頻平臺(tái)評(píng)論區(qū)、粉絲群發(fā)布賭博鏈接等方式進(jìn)行導(dǎo)流詐騙。對(duì)此，據(jù)謝蒙介紹，抖音提前建立了賭徒模型和賭博內(nèi)容黑庫，前置攔截詐騙信息，并對(duì)易受賭博侵害用戶進(jìn)行保護(hù)，“使世界杯期間賭博詐騙案件量明顯下降，并協(xié)助警方在吉林、河北破獲兩起賭球詐騙案”。

平臺(tái)反詐的“第二種解法”

在主動(dòng)治理、阻斷詐騙分子與用戶之間的聯(lián)系的同時(shí)，如何增強(qiáng)對(duì)用戶的反詐提示、提升用戶的防詐意識(shí)，降低他們被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，成為平臺(tái)反詐的“第二種解法”。

以抖音為例，在2月21日的“治理詐騙開放日”上，抖音宣布試運(yùn)行一年的智能交互反詐產(chǎn)品“抖音小安”正式上線。

據(jù)抖音安全產(chǎn)品經(jīng)理劉歡介紹，對(duì)內(nèi)，抖音小安連接了抖音平臺(tái)治理的各項(xiàng)能力；對(duì)外，“我們把它接入了信息流、視頻頁、評(píng)論等各個(gè)場景”。因此，當(dāng)用戶在抖音遭遇詐騙等風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，抖音小安會(huì)在不同場景下，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同用戶展開不同內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示。

“目前的提示從弱到強(qiáng)，主要有提示條干預(yù)、彈窗閱讀提示和風(fēng)險(xiǎn)問卷調(diào)查三種形式?！眲g表示，抖音小安還會(huì)將各地警方的反詐提醒，更有針對(duì)性地傳播給各地用戶。

自2022年1月試運(yùn)行以來，抖音小安勸阻被詐騙風(fēng)險(xiǎn)用戶5萬多人，有效保護(hù)用戶3316萬，平臺(tái)輔助提供的人工服務(wù)時(shí)長超過8000小時(shí)。

“抖音小安的推出，表明平臺(tái)重在通過技術(shù)創(chuàng)新，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，實(shí)現(xiàn)及時(shí)有效預(yù)警，從而提升用戶的安全意識(shí)與能力水平。這些都契合了反詐法對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的要求?！眳巧蚶ㄕf。

單一平臺(tái)治理存局限

雖然采取了多種方法治理反詐，但謝蒙坦言，平臺(tái)對(duì)詐騙行為的主動(dòng)治理，依然存在“面對(duì)新型詐騙，被動(dòng)與滯后”的問題。

“在短視頻乃至互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上，詐騙所涉及的行業(yè)、區(qū)域、技術(shù)、形式的‘創(chuàng)新’和‘跳轉(zhuǎn)’速度是非?？斓?。比如，去年二季度，我們就發(fā)現(xiàn)在財(cái)經(jīng)詐騙中，出現(xiàn)了以NFT和元宇宙為誘餌的詐騙形式。”謝蒙說。

吳沈括也認(rèn)為，相較于其他犯罪，互聯(lián)網(wǎng)詐騙更難以治理，“不僅僅是因?yàn)槠淅玫氖切滦碗娦啪W(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，更重要的是因?yàn)槠渚哂谢诖硕葑兂龅脑p騙手段創(chuàng)新、詐騙對(duì)象精準(zhǔn)、運(yùn)作方式鏈條化等突出特征”。

同時(shí)，短視頻平臺(tái)詐騙行為多發(fā)生在私聊和群聊等場景下，不法分子藉此試圖將用戶誘導(dǎo)至第三方平臺(tái)，實(shí)施詐騙行為。

“但這些私聊等屬于私密場景，平臺(tái)一方面需要治理詐騙，一方面也需要保護(hù)用戶的隱私?！敝x蒙說。

而抖音小安上線后，依然存在“用戶對(duì)反詐提示接受度不高”的情況。

劉歡舉例說，2022年年初，平臺(tái)7天內(nèi)對(duì)一名用戶下發(fā)了116次防詐提示，抖音還報(bào)警請(qǐng)警方對(duì)其進(jìn)行警示，但還是沒能阻止這名女用戶被騙數(shù)百萬元?！岸@樣的案例在平臺(tái)并不少見”。

應(yīng)多平臺(tái)共同配合

在吳沈括看來，短視頻平臺(tái)的反詐工作，需要平臺(tái)和用戶的共同配合。

例如，各類平臺(tái)正在進(jìn)一步完善用戶準(zhǔn)入制度，對(duì)存在異常的賬號(hào)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控；加強(qiáng)對(duì)用戶使用的審核，注重保護(hù)用戶的個(gè)人信息；研發(fā)更敏捷高效的反詐工具，為用戶投訴提供便捷途徑；加強(qiáng)用戶數(shù)字素養(yǎng)支持，促進(jìn)用戶自覺維護(hù)平臺(tái)的良好氛圍，積極參與平臺(tái)建設(shè)，通過自身行動(dòng)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作持續(xù)的斗爭。

河南省鄭州市公安局反詐騙中心大隊(duì)長朱泰隆則認(rèn)為，在短視頻平臺(tái)，詐騙行為前期多表現(xiàn)為正常、合法的內(nèi)容，脫離平臺(tái)管控后，違法特征才愈發(fā)明顯，“因此，單個(gè)平臺(tái)對(duì)其難以甄別且打擊手段有限”。

吳沈括也認(rèn)為，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅需要短視頻平臺(tái)內(nèi)部的合作治理生態(tài)的建構(gòu)，也需要平臺(tái)外部的協(xié)同治理生態(tài)的培育。

“其一，短視頻平臺(tái)中的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可能處于黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的局部環(huán)節(jié)，所以，對(duì)鏈條的完整打擊需要其他環(huán)節(jié)所涉平臺(tái)提供幫助，由多個(gè)平臺(tái)共同配合，攜手治理各類違法犯罪活動(dòng)。其二，各類平臺(tái)應(yīng)當(dāng)共同筑牢捍衛(wèi)用戶隱私的協(xié)作防線，在不同平臺(tái)的數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)過程中加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保護(hù)。其三，通過平臺(tái)間的責(zé)任協(xié)同，共同接受社會(huì)公眾監(jiān)督，完善行業(yè)公開透明的投訴舉報(bào)機(jī)制，提升行業(yè)自律水準(zhǔn)，培育良好的短視頻平臺(tái)行業(yè)生態(tài)?！眳巧蚶ńo出具體建議。